+7 (499) 704-50-30
+7 (499) 704-50-30 Заказать звонок

Автоматизированная миграция DWH

Опубликовано: 06.09.2024 в 22:25

Автор:

Категории:

Комплексная система автоматизированной миграции с Microsoft и Oracle DWH на платформу данных Yandex Cloud и open source. Позволяет бесшовно и надёжно перенести данные и процессы без потерь функциональности. Решение минимизирует риски использования IT-продуктов от вендоров из недружественных государств. Обеспечиваем безопасность, высокую производительность и соответствие российским регуляторным требованиям. Система поддерживает полную автоматизацию миграции данных, включая адаптацию ETL/ELT процессов, что гарантирует оптимизацию затрат и минимальное обесценивание инвестиций в ранее созданный код.

Функции

  • Сбор сведений о метаданных систем-источников с учётом всех особенностей модели данных (таблицы, типы данных, длина поля, описание)
  • Автоматическое извлечение изменений данных из любых источников (CDC или пакетный режим)
  • Работа с данными 1С в режиме low-code/no-code, автоматическая генерация выгрузок
  • Наполнение и обновление целевого хранилища данных (КХД) на базе Yandex Cloud
  • Автоматическая генерация ELT-процессов на основе существующих ETL-процессов и загружаемых объектов
  • Обеспечение надёжности данных с помощью инструмента автоматического контроля качества и уведомления об ошибках
  • Полуавтоматическая перенастройка ETL в ELT-процессы для повышения эффективности
  • Перенос данных в импортозамещающие СУБД с учётом секционирования
  • Оптимизация использования ресурсов благодаря высокой производительности сервисов Yandex Cloud, таких как DataLake, Spark и ClickHouse
  • Масштабирование инфраструктуры в зависимости от роста объёма данных и потребностей бизнеса, с возможностью интеграции с существующими решениями

Преимущества

  • Снижение рисков за счёт отказа от иностранного ПО, решение работает на платформе данных Yandex Cloud, входящего в реестр российского ПО
  • Полная автоматизация процессов миграции и минимизация ручного вмешательства
  • Сохранение функциональности при переносе данных и логики, включая ETL/ELT процессы
  • Высокая безопасность и соответствие регуляторным требованиям, включая обновления на основе долгосрочных сервисных контрактов
  • Гибкость и адаптация к IT-инфраструктуре – система поддерживает интеграцию с различными источниками данных и позволяет легко перенастраивать процессы для разных бизнес-задач
  • Масштабируемость – решение адаптируется к росту объёмов данных и позволяет эффективно работать с большими нагрузками за счет использования сервисов Yandex Cloud и фреймворка BI.Qube
  • Снижение TCO (Total Cost of Ownership) за счёт оптимизированного управления инфраструктурой и снижения затрат на лицензионные продукты и поддержку
  • Плавный переход с минимальными рисками – благодаря детальному анализу и тестированию на всех этапах миграции, система гарантирует надёжность и непрерывность работы

Целевая аудитория

  • IT-департамент
  • Департамент аналитики
  • Департамент безопасности
  • Финансовый департамент
  • Департамент рисков
  • Департамент стратегического развития
  • Казначейство

Пример интеграции

Решение внедрено в банке Финсервис для замены иностранного ПО на отечественную платформу данных, что позволило выполнить требования регулятора по безопасности данных и импортозамещению. Система успешно интегрирована с текущей IT-инфраструктурой, сохраняя работоспособность всех ключевых процессов, включая управление потоками данных и генерацию отчётности. Благодаря фреймворку BI.Qube банк упростил работу с хранилищем данных, обеспечив надежную миграцию и минимизировав риски отказа. Подробнее о проекте можно узнать по ссылке

Как внедрить?

Для оценки необходимости и объема кастомизации этого стандартного решения под ИТ ландшафт конкретного заказчика проводится обследование:

  • Существующих источников данных
  • Существующих моделей данных на предмет возможного их использования “как есть”
  • Уже применяемых методик
  • Имеющихся артефактов (файлы Excel, отчеты, дашборды, алгоритмизированные процедуры трансформации данных)

В зависимости от результатов обследования принимается решение о необходимых доработках, на основе следующих принципов:

  • Если у заказчика нет устоявшихся практик, то кастомизация осуществляется поэтапно, шаг за шагом, с определением SMART целей для каждого шага

Фреймворк BI.Qube для быстрого подключения источников, построения и масштабирования модели, управления мастер-данными и их качеством – на период разработки предоставляется бесплатно, для проверки применимости к специфике конкретного заказчика.

Аналитика нарушения процессов операционной деятельности

Опубликовано: 06.09.2024 в 20:25

Автор:

Категории:

Решение задач по анализу нарушений операционной деятельности позволяет банкам эффективно контролировать и управлять процессами в соответствии с требованиями Положения Банка России № 787-П. Автоматизированный сбор данных, мониторинг ключевых показателей, визуализация результатов и управление инцидентами помогают своевременно выявлять и устранять отклонения. Благодаря гибкости в настройках параметров и интеграции с существующими системами, решение обеспечивает строгий контроль над процессами, поддерживая высокий уровень операционной эффективности и соответствие регуляторным нормам.

Функции

Сбор и интеграция данных – автоматизированный сбор данных из различных внутренних систем банка (например, системы управления транзакциями, мониторинга процессов) для обеспечения полноты и актуальности информации.

  • Интеграция с базами данных и API
  • Автоматическая синхронизация данных в реальном времени или по расписанию
  • Обеспечение качества данных (валидация, очистка)

Управление параметрами регуляторных требований – возможность установки и изменения параметров, требуемых регулятором, таких как даты, допустимые уровни деградации и типы дней (рабочие/календарные).

  • Ввод и редактирование сведений
  • Хранение параметров для каждого технологического процесса отдельно
  • Контроль версий параметров с возможностью отката

Расчет доли деградации технологических процессов – автоматизированный расчет доли деградации на основе собранных данных о количестве операций и установленной нормативной информации.

  • Вычисление количества и среднего значения банковских операций за установленный период.
  • Расчет фактической доли деградации с точностью до шести знаков после запятой.
  • Сопоставление с допустимыми уровнями деградации.

Мониторинг ключевых показателей операционной надежности – постоянный контроль и анализ ключевых показателей операционной надежности для своевременного выявления отклонений.

  • Отслеживание времени простоя и деградации процессов
  • Выявление трендов и аномалий в показателях
  • Настройка пороговых значений для автоматического обнаружения нарушений

Генерация и автоматизация отчетности – Автоматическое формирование отчетов в соответствии с утвержденной формой, включая все необходимые расчеты и сопоставления.

  • Формирование таблиц с расчетами по каждому технологическому процессу
  • Автоматическое обновление данных в отчетах на основе введенных параметров
  • Поддержка различных вариантов формирования отчетов (по всем процессам или по выбранному процессу)

Визуализация данных и аналитика – представление данных в удобной визуальной форме для облегчения анализа и принятия решений.

  • Создание интерактивных графиков и диаграмм, отображающих показатели деградации
  • Возможность фильтрации и детализации данных по различным критериям
  • Отображение исторических данных и трендов

Управление инцидентами и уведомления – автоматическое уведомление ответственных сотрудников о превышении допустимых уровней деградации или других аномалиях.

  • Настройка правил и триггеров для уведомлений
  • Отправка уведомлений по различным каналам (электронная почта, СМС, внутренняя система оповещений)
  • Ведение журнала инцидентов для последующего анализа и отчетности

Интеграция с системами мониторинга и управления – взаимодействие с существующими системами мониторинга IT-инфраструктуры для получения актуальной информации о состоянии процессов.

  • Обмен данными с системами мониторинга
  • Автоматическое реагирование на события, зарегистрированные в системах мониторинга
  • Централизованное отображение состояния технологических процессов

Хранение и управление историческими данными – сохранение исторических данных для проведения ретроспективного анализа и прогнозирования.

  • Архивирование данных о расчетах деградации и операционных показателях
  • Обеспечение быстрого доступа к историческим данным для анализа
  • Поддержка резервного копирования и восстановления данных

Управление доступом и безопасностью – обеспечение безопасности данных и управление доступом пользователей к различным функциональным модулям системы.

  • Настройка ролей и прав доступа для различных категорий пользователей
  • Аутентификация и авторизация пользователей
  • Логирование действий пользователей для аудита и безопасности

Аудит и соответствие требованиям – обеспечение возможности проведения аудита системы и проверки соответствия регуляторным требованиям.

  • Ведение журналов аудита всех операций в системе
  • Генерация отчетов для внутреннего и внешнего аудита
  • Проверка соответствия текущих настроек и процессов требованиям Положения Банка России № 787-П

Преимущества

  • Соответствие регуляторным требованиям – полное соответствие требованиям Положения Банка России № 787-П, что обеспечивает минимизацию операционных рисков и соблюдение нормативных стандартов
  • Автоматизация процессов – Снижение ручного труда и минимизация ошибок благодаря автоматизированным расчетам и формированию отчетов
  • Оперативность – Быстрое обнаружение и реагирование на инциденты операционной надежности благодаря мониторингу и автоматическим уведомлениям
  • Удобство анализа – Интерактивные визуализации и детализированные аналитические отчеты облегчают принятие управленческих решений
  • Гибкость и масштабируемость – Возможность настройки параметров и расширения функционала в соответствии с изменяющимися требованиями и ростом банка
  • Безопасность и контроль – Надежная система управления доступом и аудитом обеспечивает защиту данных и соответствие требованиям безопасности

Целевая аудитория

  • Служба внутреннего контроля – для мониторинга и анализа нарушений операционной деятельности
  • Юридический департамент – для соблюдения требований Положения Банка России № 787-П
  • Финансовый департамент – для минимизации операционных рисков и потерь
  • IT-служба – для внедрения и поддержки автоматизированных систем
  • Департамент управления рисками – для анализа и управления рисками на основе данных

Как внедрить?

Для оценки необходимости и объема кастомизации этого стандартного решения под ИТ ландшафт конкретного заказчика проводится обследование:

  • Существующих источников данных
  • Существующих моделей данных на предмет возможного их использования “как есть”
  • Уже применяемых методик
  • Имеющихся артефактов (файлы Excel, отчеты, дашборды, алгоритмизированные процедуры трансформации данных)

В зависимости от результатов обследования принимается решение о необходимых доработках, на основе следующих принципов:

  • Если у заказчика нет устоявшихся практик, то кастомизация осуществляется поэтапно, шаг за шагом, с определением SMART целей для каждого шага

Фреймворк BI.Qube для быстрого подключения источников, построения и масштабирования модели, управления мастер-данными и их качеством – на период разработки предоставляется бесплатно, для проверки применимости к специфике конкретного заказчика.

Продуктовая и клиентская аналитика

Опубликовано: 03.09.2024 в 22:09

Автор:

Категории:

Универсальная модель данных для комплексного анализа банковских продуктов и клиентской базы. Поддерживает процессы управления доходами и расходами, фондированием, ликвидностью и рисками в привязке к группам клиентов и отдельным субъектам. Модель позволяет представить данные в разрезе валют, продуктов, сроков, точек продаж. Аналитическая система предоставляет актуальную информацию для прогнозирования и оптимизации. Помогает различным подразделениям — от казначейства до маркетинга — принимать обоснованные решения, повышать операционную эффективность и минимизировать риски.

Функции

  • Финансисты: Необходимость точного управления фондированием активных операций в условиях изменяющейся экономической ситуации. Решение обеспечивает актуальные данные для оценки объёмов, динамики и сезонности.
  • Экономисты: Контроль и оптимизация процентных расходов и отчислений в АСВ. Решение предоставляет инструменты для анализа маржинальности и управления затратами.
  • Казначейство: Эффективное управление ликвидностью и краткосрочным размещением средств на финансовых рынках. Система помогает прогнозировать динамику ставок и изменений вкладов с учётом сезонных факторов.
  • Продажи: Оценка и улучшение работы каналов продаж и пролонгации вкладов. Решение позволяет анализировать темпы притока и оттока вкладчиков, а также источники поступления и изъятия средств.
  • Маркетинг: Управление жизненным циклом продуктовых линеек и удержание вкладчиков. Система анализирует востребованность вкладов по типам и срокам, что помогает в принятии решений по управлению продуктами.
  • Риски: Управление рисками ликвидности и концентрации, контроль динамики вкладов и крупных вкладчиков. Решение позволяет выявлять группы вкладчиков, склонных к досрочному изъятию средств, и предлагать соответствующие меры.

Пример представления данных с разными агрегациями

Анализ финансовых инструментов (привлечение, размещение):

  • В разрезе валют: суммы, ставки
  • В разрезе видов (группы продуктов): суммы, ставки, суммы в валютах
  • В разрезе диапазонов сроков (только срочные вклады): суммы, ставки
  • В разрезе филиалов/офисов: суммы, ставки, суммы в валютах
  • Средства до востребования: в разрезе офисов — на 1 число 12 месяцев
  • Отток и переоценка в разрезе валют: за месяц с учётом капитализации процентов
  • Количество новых (проданных за 12 период) продуктов: дельта
  • Сравнение по видам продуктов: суммы, ставки, количество, в разрезе валют — сравнение Месяц/Месяц
  • Платежный календарь: плановая сумма, ставка, доля в базе по прекращающимся договорам
  • Доля 100 крупнейших клиентов (вкладчики, заемщики): сумма, ставка — сравнение Месяц/Месяц
  • Доля вкладов без возможности изъятия средств без потери процентов
  • Сравнение ключевой ставки и максимальной ставки по 100 крупнейшим клиентам

Преимущества

  • Полный охват ключевых метрик для анализа финансовых инструментов
  • Поддержка многомерного анализа по различным сегментам (валюты, виды продуктов, каналы продаж)
  • Прогнозирование ликвидности и поведения вкладчиков на основе внешних факторов
  • Анализ работы каналов продаж и оценка пролонгаций договоров
  • Интеграция с внешними рыночными индикаторами (MosPrime, RUONIA, МосБиржа, ЦБ РФ)
  • Управление рисками потери ликвидности и концентрации средств

Целевая аудитория

  • Финансовый департамент
  • Казначейство
  • Экономический департамент
  • Департамент управления сетью и продажами
  • Департамент маркетинга
  • Департамент управления рисками

Как внедрить?

Для оценки необходимости и объема кастомизации этого стандартного решения под ИТ ландшафт конкретного заказчика проводится обследование:

  • Существующих источников данных
  • Существующих моделей данных на предмет возможного их использования “как есть”
  • Уже применяемых методик
  • Имеющихся артефактов (файлы Excel, отчеты, дашборды, алгоритмизированные процедуры трансформации данных)

В зависимости от результатов обследования принимается решение о необходимых доработках, на основе следующих принципов:

  • Если у заказчика нет устоявшихся практик, то кастомизация осуществляется поэтапно, шаг за шагом, с определением SMART целей для каждого шага

Фреймворк BI.Qube для быстрого подключения источников, построения и масштабирования модели, управления мастер-данными и их качеством – на период разработки предоставляется бесплатно, для проверки применимости к специфике конкретного заказчика.

Регламентированная отчётность

Опубликовано: 01.09.2024 в 18:04

Автор:

Категории:

Комплексный инструмент автоматизации подготовки сложной обязательной отчетности для ЦБ РФ. Обеспечивает высокую детализацию и историзацию данных, быструю интеграцию разнородных данных из различных банковских и внешних источников. Автоматизирует ключевые этапы формирования отчетности, сокращая временные затраты и минимизируя риск ошибок. Легко адаптируется под изменения регуляторных требований, обеспечивая своевременное и точное предоставление данных.

Функции

Консолидация данных – автоматизированное объединение финансовых данных из разных систем для создания единой отчетной базы.

Автоматическая генерация отчетности – формирование отчетов в соответствии с требованиями ЦБ РФ, включая следующие формы:

  • Расчет размера регулирования обязательных резервов в ЦБ РФ (ФОР)
  • Форма 0409157 – Сведения о крупных кредиторах (вкладчиках) *
  • Форма 0409264 – Сведения об электронных средствах платежа и операциях с их использованием *
  • Форма 0409265 – Сведения о счетах клиентов кредитной организации и переводах денежных средств *
  • Форма 0409112 – Отдельные показатели кредитного риска по кредитам, предоставленным юридическим лицам *
  • Форма 0409316 – Сведения о жилищных и ипотечных кредитах физическим лицам *
  • Форма 0409102 – Отчет о финансовых результатах кредитной организации *
  • Форма 0409126 – Данные о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских кредитов (займов) в процентах годовых *
  • Форма 0409115 – Информация о качестве активов кредитной организации (банковской группы) *
  • Форма 0409120 – Данные о риске концентрации *
  • Н6: Норматив риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Вспомогательный отчёт-расшифровка)
  • Н7: Норматив крупных кредитных рисков (Вспомогательный отчёт-расшифровка)
  • О, ОВМ, ОВТ – Нормативы ликвидности банка (Вспомогательный отчёт-расшифровка)
  • Указание банка России № 3462-У
  • Реестр вкладчиков для АСВ – Отчет для Агентства по страхованию вкладов
  • Выгрузка данных в ПТК ПСД (Платежно-торговая карта по системе платежных документов) – Система для предоставления отчетности по платежам

    * с выгрузкой по утвержденному формату Банка России

Историзация и детализация данных – сохранение всех значений расчетных показателей с возможностью погружения до первичных документов.

Историзация формул расчета – управление формулами в концепции «с дата по дата»

Управление качеством данных – процедуры очистки, нормализации и обогащения, механизмы проверки полноты и корректности данных

Оповещение об ошибках – идентификация источника и причины ошибки, направления сообщения ответственным лицам для ее исправления до подачи отчетности регулятору

Гибкость и адаптивность – возможность быстро видоизменять систему для соответствия изменяющимся нормативным требованиям

Преимущества

  • Ускорение подготовки отчётности и снижение риска ошибок
  • Соответствие регуляторным требованиям
  • Поддержка стандартов МСФО
  • Повышение качества данных на всех этапах подготовки отчётов
  • Снижение нагрузки на сотрудников, минимизация ручных операций
  • Снижение нагрузки на АБС

Целевая аудитория

  • Департамент бухгалтерского учета и отчетности
  • Департамент управления рисками

Пример интеграции

Решение используется в банковской группе Меткомбанка. До внедрения системы подготовка отчетов занимала много времени и требовала значительных усилий по сверке данных. Теперь решение обеспечивает сбор, обработку и генерацию отчетности в автоматическом режиме, включая выполнение сложных расчетов по МСФО и контроль соответствия требованиям ЦБ РФ. В результате система значительно снизила риски ошибок и ускорила процесс подготовки отчетов. Подробнее о проекте по ссылке.

Как внедрить?

Для оценки необходимости и объема кастомизации этого стандартного решения под ИТ ландшафт конкретного заказчика проводится обследование:

  • Существующих источников данных
  • Существующих моделей данных на предмет возможного их использования “как есть”
  • Уже применяемых методик
  • Имеющихся артефактов (файлы Excel, отчеты, дашборды, алгоритмизированные процедуры трансформации данных)

В зависимости от результатов обследования принимается решение о необходимых доработках, на основе следующих принципов:

  • Если у заказчика нет устоявшихся практик, то кастомизация осуществляется поэтапно, шаг за шагом, с определением SMART целей для каждого шага

Фреймворк BI.Qube для быстрого подключения источников, построения и масштабирования модели, управления мастер-данными и их качеством – на период разработки предоставляется бесплатно, для проверки применимости к специфике конкретного заказчика.

Управленческая отчетность

Опубликовано: 08.10.2023 в 12:36

Автор:

Категории:

Система для консолидации данных для бухгалтерского учета из неограниченного числа постоянно изменяющихся систем бухгалтерского учёта холдинга на разных платформах с применением low-code/no-code метакомпонентов BI.Qube. Решение ежедневно собирает и обрабатывает до 450 Mb разнородных данных, в автоматическом режиме структурирует до 150 разных KPI и позволяет контролировать их исполнение, раскладывать учетные данные на аналитические статьи. Кроме того, система включает в себя конструктор отчетных форм, позволяющий изменять формулы и алгоритмы работы с данными в режиме real time, и интерфейс для внешнего доступа, необходимый для эффективного взаимодействия с контролирующими органами (в частности, ФНС РФ). Возможна интеграция решения с действующей системой электронного документооборота и электронным хранилищем документов.

Функции

  • Автоматизация и визуализация расчета KPI в едином инструменте
  • Структуризация более KPI согласно иерархии лиц, принимающих решения
  • Контроль исполнения KPI одновременно в нескольких сценариях
  • Расчет KPI с помощью постоянно меняющихся формул
  • Расчет с использованием данных из разных статей разных бюджетов
  • Аллокация доходов и расходов на любые объекты – продукты, подразделения, персонал и др.

Преимущества

  • Оперативное построение структурированной управленческой отчетности на основе разнородных данных
  • Возможность единовременной структуризации более 150 KPI
  • Быстрая смена формул расчета

Целевая аудитория

  • Руководители производственных и торговых холдингов
  • Финансовые службы групп компаний
  • Специалисты по контролю показателей бюджетирования
  • Сотрудники бухгалтерий

Пример интеграции

Решение используется в компании “Татнефть” — вертикально-интегрированного холдинга, включающего в себя 113 предприятий. Вся сводная отчетность по многочисленным подразделениям компании, которую до внедрения системы приходилось составлять вручную, теперь строится в автоматическом режиме. На данный момент система ежедневно осуществляет сбор данных со средним объемом 450 МБ из 12 источников. На данный момент система используется для ведения 95% электронного документооборота холдинга. Подробнее о проекте по ссылке.

Как внедрить?

Для оценки необходимости и объема кастомизации этого стандартного решения под ИТ ландшафт конкретного заказчика проводится обследование:

  • Существующих источников данных
  • Существующих моделей данных на предмет возможного их использования “как есть”
  • Уже применяемых методик
  • Имеющихся артефактов (файлы Excel, отчеты, дашборды, алгоритмизированные процедуры трансформации данных)

В зависимости от результатов обследования принимается решение о необходимых доработках, на основе следующих принципов:

  • Если у заказчика нет устоявшихся практик, то кастомизация осуществляется поэтапно, шаг за шагом, с определением SMART целей для каждого шага
  • Фреймворк BI.Qube для быстрого подключения источников, построения и масштабирования модели, управления мастер-данными и их качеством – на период разработки предоставляется бесплатно, для проверки применимости к специфике конкретного заказчика
Наверх