Аналитика нарушения процессов операционной деятельности

Решение задач по анализу нарушений операционной деятельности позволяет банкам эффективно контролировать и управлять процессами в соответствии с требованиями Положения Банка России № 787-П. Автоматизированный сбор данных, мониторинг ключевых показателей, визуализация результатов и управление инцидентами помогают своевременно выявлять и устранять отклонения. Благодаря гибкости в настройках параметров и интеграции с существующими системами, решение обеспечивает строгий контроль над процессами, поддерживая высокий уровень операционной эффективности и соответствие регуляторным нормам.

Функции

Сбор и интеграция данных – автоматизированный сбор данных из различных внутренних систем банка (например, системы управления транзакциями, мониторинга процессов) для обеспечения полноты и актуальности информации.

• Интеграция с базами данных и API
• Автоматическая синхронизация данных в реальном времени или по расписанию
• Обеспечение качества данных (валидация, очистка)

Управление параметрами регуляторных требований – возможность установки и изменения параметров, требуемых регулятором, таких как даты, допустимые уровни деградации и типы дней (рабочие/календарные).

• Ввод и редактирование сведений
• Хранение параметров для каждого технологического процесса отдельно
• Контроль версий параметров с возможностью отката

Расчет доли деградации технологических процессов – автоматизированный расчет доли деградации на основе собранных данных о количестве операций и установленной нормативной информации.

• Вычисление количества и среднего значения банковских операций за установленный период.
• Расчет фактической доли деградации с точностью до шести знаков после запятой.
• Сопоставление с допустимыми уровнями деградации.

Мониторинг ключевых показателей операционной надежности – постоянный контроль и анализ ключевых показателей операционной надежности для своевременного выявления отклонений.

• Отслеживание времени простоя и деградации процессов
• Выявление трендов и аномалий в показателях
• Настройка пороговых значений для автоматического обнаружения нарушений

Генерация и автоматизация отчетности – Автоматическое формирование отчетов в соответствии с утвержденной формой, включая все необходимые расчеты и сопоставления.

• Формирование таблиц с расчетами по каждому технологическому процессу
• Автоматическое обновление данных в отчетах на основе введенных параметров
• Поддержка различных вариантов формирования отчетов (по всем процессам или по выбранному процессу)

Визуализация данных и аналитика – представление данных в удобной визуальной форме для облегчения анализа и принятия решений.

• Создание интерактивных графиков и диаграмм, отображающих показатели деградации
• Возможность фильтрации и детализации данных по различным критериям
• Отображение исторических данных и трендов

Управление инцидентами и уведомления – автоматическое уведомление ответственных сотрудников о превышении допустимых уровней деградации или других аномалиях.

• Настройка правил и триггеров для уведомлений
• Отправка уведомлений по различным каналам (электронная почта, СМС, внутренняя система оповещений)
• Ведение журнала инцидентов для последующего анализа и отчетности

Интеграция с системами мониторинга и управления – взаимодействие с существующими системами мониторинга IT-инфраструктуры для получения актуальной информации о состоянии процессов.

• Обмен данными с системами мониторинга
• Автоматическое реагирование на события, зарегистрированные в системах мониторинга
• Централизованное отображение состояния технологических процессов

Хранение и управление историческими данными – сохранение исторических данных для проведения ретроспективного анализа и прогнозирования.

• Архивирование данных о расчетах деградации и операционных показателях
• Обеспечение быстрого доступа к историческим данным для анализа
• Поддержка резервного копирования и восстановления данных

Управление доступом и безопасностью – обеспечение безопасности данных и управление доступом пользователей к различным функциональным модулям системы.

• Настройка ролей и прав доступа для различных категорий пользователей
• Аутентификация и авторизация пользователей
• Логирование действий пользователей для аудита и безопасности

Аудит и соответствие требованиям – обеспечение возможности проведения аудита системы и проверки соответствия регуляторным требованиям.

• Ведение журналов аудита всех операций в системе
• Генерация отчетов для внутреннего и внешнего аудита
• Проверка соответствия текущих настроек и процессов требованиям Положения Банка России № 787-П

Преимущества

• Соответствие регуляторным требованиям – полное соответствие требованиям Положения Банка России № 787-П, что обеспечивает минимизацию операционных рисков и соблюдение нормативных стандартов
• Автоматизация процессов – Снижение ручного труда и минимизация ошибок благодаря автоматизированным расчетам и формированию отчетов
• Оперативность – Быстрое обнаружение и реагирование на инциденты операционной надежности благодаря мониторингу и автоматическим уведомлениям
• Удобство анализа – Интерактивные визуализации и детализированные аналитические отчеты облегчают принятие управленческих решений
• Гибкость и масштабируемость – Возможность настройки параметров и расширения функционала в соответствии с изменяющимися требованиями и ростом банка
• Безопасность и контроль – Надежная система управления доступом и аудитом обеспечивает защиту данных и соответствие требованиям безопасности

Как внедрить?

Для оценки необходимости и объема кастомизации этого стандартного решения под ИТ ландшафт конкретного заказчика проводится обследование:

• Существующих источников данных
• Существующих моделей данных на предмет возможного их использования “как есть”
• Уже применяемых методик
• Имеющихся артефактов (файлы Excel, отчеты, дашборды, алгоритмизированные процедуры трансформации данных)

В зависимости от результатов обследования принимается решение о необходимых доработках, на основе следующих принципов:

• Если у заказчика нет устоявшихся практик, то кастомизация осуществляется поэтапно, шаг за шагом, с определением SMART целей для каждого шага

Фреймворк BI.Qube для быстрого подключения источников, построения и масштабирования модели, управления мастер-данными и их качеством – на период разработки предоставляется бесплатно, для проверки применимости к специфике конкретного заказчика.