Регламентированная отчётность

Комплексный инструмент автоматизации подготовки сложной обязательной отчетности для ЦБ РФ. Обеспечивает высокую детализацию и историзацию данных, быструю интеграцию разнородных данных из различных банковских и внешних источников. Автоматизирует ключевые этапы формирования отчетности, сокращая временные затраты и минимизируя риск ошибок. Легко адаптируется под изменения регуляторных требований, обеспечивая своевременное и точное предоставление данных.

Функции

Консолидация данных – автоматизированное объединение финансовых данных из разных систем для создания единой отчетной базы.

Автоматическая генерация отчетности – формирование отчетов в соответствии с требованиями ЦБ РФ, включая следующие формы:

Расчет размера регулирования обязательных резервов в ЦБ РФ (ФОР)
Форма 0409157 – Сведения о крупных кредиторах (вкладчиках) *
Форма 0409264 – Сведения об электронных средствах платежа и операциях с их использованием *
Форма 0409265 – Сведения о счетах клиентов кредитной организации и переводах денежных средств *
Форма 0409112 – Отдельные показатели кредитного риска по кредитам, предоставленным юридическим лицам *
Форма 0409316 – Сведения о жилищных и ипотечных кредитах физическим лицам *
Форма 0409102 – Отчет о финансовых результатах кредитной организации *
Форма 0409126 – Данные о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских кредитов (займов) в процентах годовых *
Форма 0409115 – Информация о качестве активов кредитной организации (банковской группы) *
Форма 0409120 – Данные о риске концентрации *
Н6: Норматив риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Вспомогательный отчёт-расшифровка)
Н7: Норматив крупных кредитных рисков (Вспомогательный отчёт-расшифровка)
О, ОВМ, ОВТ – Нормативы ликвидности банка (Вспомогательный отчёт-расшифровка)
Указание банка России № 3462-У
Реестр вкладчиков для АСВ – Отчет для Агентства по страхованию вкладов
Выгрузка данных в ПТК ПСД (Платежно-торговая карта по системе платежных документов) – Система для предоставления отчетности по платежам

^{* с выгрузкой по утвержденному формату Банка России}

Историзация и детализация данных – сохранение всех значений расчетных показателей с возможностью погружения до первичных документов.

Историзация формул расчета – управление формулами в концепции «с дата по дата»

Управление качеством данных – процедуры очистки, нормализации и обогащения, механизмы проверки полноты и корректности данных

Оповещение об ошибках – идентификация источника и причины ошибки, направления сообщения ответственным лицам для ее исправления до подачи отчетности регулятору

Гибкость и адаптивность – возможность быстро видоизменять систему для соответствия изменяющимся нормативным требованиям

Преимущества

Ускорение подготовки отчётности и снижение риска ошибок
Соответствие регуляторным требованиям
Поддержка стандартов МСФО
Повышение качества данных на всех этапах подготовки отчётов
Снижение нагрузки на сотрудников, минимизация ручных операций
Снижение нагрузки на АБС

Целевая аудитория

Департамент бухгалтерского учета и отчетности
Департамент управления рисками

Пример интеграции

Решение используется в банковской группе Меткомбанка. До внедрения системы подготовка отчетов занимала много времени и требовала значительных усилий по сверке данных. Теперь решение обеспечивает сбор, обработку и генерацию отчетности в автоматическом режиме, включая выполнение сложных расчетов по МСФО и контроль соответствия требованиям ЦБ РФ. В результате система значительно снизила риски ошибок и ускорила процесс подготовки отчетов. Подробнее о проекте по ссылке.

Как внедрить?

Для оценки необходимости и объема кастомизации этого стандартного решения под ИТ ландшафт конкретного заказчика проводится обследование:

Существующих источников данных
Существующих моделей данных на предмет возможного их использования “как есть”
Уже применяемых методик
Имеющихся артефактов (файлы Excel, отчеты, дашборды, алгоритмизированные процедуры трансформации данных)

В зависимости от результатов обследования принимается решение о необходимых доработках, на основе следующих принципов:

Если у заказчика нет устоявшихся практик, то кастомизация осуществляется поэтапно, шаг за шагом, с определением SMART целей для каждого шага

Фреймворк BI.Qube для быстрого подключения источников, построения и масштабирования модели, управления мастер-данными и их качеством – на период разработки предоставляется бесплатно, для проверки применимости к специфике конкретного заказчика.