Управление эффективностью банка

Управленческая аналитика

Предпосылки и задачи

Руководство и собственники Меткомбанка поставили цель повысить эффективность банка и оперативность реакции на изменения в работе. Существующие системы учета и отчетности не обеспечивали должной гибкости и полноты данных для удовлетворения бизнес-требований.

Основные цели:

Автоматизация управленческой аналитики
Внедрение инструментов для самостоятельной работы с данными

Основные задачи включали:

Объединение разрозненных источников данных
Повышение качества данных
Создание аналитических витрин
Обеспечение гибкости и масштабируемости
Визуализация и доступ к данным

О заказчике

ПАО «Меткомбанк» формирует банковскую группу, в состав которой входит и АО «Экономбанк», прошедший процедуру финансового оздоровления (санацию) в 2016 году. Меткомбанк, один из крупнейших банков Урала, предлагает широкий спектр финансовых услуг как корпоративным, так и частным клиентам. Банк заслужил репутацию новатора в области банковских технологий и оптимизации бизнес-процессов.

Проектное решение

Проект по трансформации аналитической системы Меткомбанка был направлен на решение задач Финансово-экономического департамента (ФЭД). Основное внимание было уделено повышению управленческой эффективности и операционной стабильности банка.

Были разработаны аналитические витрины:

Управленческий баланс – сводный отчет о финансовом состоянии банка, позволяющий анализировать бизнес в разрезах: группы услуг, подразделения, менеджеры, клиенты и др.
Управленческий P&L – анализ доходов и расходов банка, оценка рентабельности различных направлений.
Портфель финансовых инструментов – анализ структуры активов и обязательств, оценка ликвидности и сбалансированности.
Платежный календарь – планирование и контроль движения денежных средств, предотвращение кассовых разрывов.

В рамках проекта были выполнены работы:

Объединены сведения из трёх автоматизированных банковских систем (АБС) – RS-Банк, Банк XXI Век (Инверсия), Finist-DigitalBank, а также из Diasoft по ценным бумагам и TranzWare Card Management System по банковским картам и обогащены данными из MDM.
Повышено качество данных за счет внедрения процедур очистки, нормализации и валидации данных, что обеспечило их достоверность и консистентность.
Автоматизированы процессы через создание автоматизированных ETL-процессов, что позволило регулярно обновлять данные и сокращать время их обработки.
Созданы витрины данных для многомерного анализа и построения отчетов с применением OLAP-кубов.
Обеспечена гибкость и масштабируемость системы для адаптации под новые бизнес-требования благодаря использованию методологии Data Vault, что позволило сохранить существующую модель данных.
Предоставлены пользователям удобные инструменты для визуализации и анализа данных, такие как интерактивные дашборды и отчеты.

Специфика решаемых задач

Введение цветовой дифференциации показателей для удобства визуального анализа
Поддержка иерархической структуры справочников для точного учета и классификации данных

Результаты

Проект был выполнен в рамках согласованных сроков и бюджетов. Сотрудники и подразделения банка теперь используют единую модель показателей, понятную всем специалистам и руководителям, что значительно повысило эффективность управления и принятия решений.

Проект, начатый в 2014 году, продемонстрировал значительные успехи и внёс весомый вклад в развитие ПАО «Меткомбанк». К концу 2017 года банк показал высокие результаты. Достижения банка были отмечены в рейтинге российских банков, опубликованном газетой «Коммерсантъ» 8 декабря 2017 года. По результатам первых трёх кварталов 2017 года Меткомбанк занял второе место в рейтинге самых эффективных банков страны.

Активы нетто увеличились в 1,5 раза — с 43 875 662 тысяч рублей до 65 678 326 тысяч рублей.
Чистая прибыль выросла в 7 раз — с 397 284 тысяч рублей до 2 795 561 тысяч рублей.
Вклады физических лиц возросли в 1,4 раза — с 8 351 875 тысяч рублей до 11 930 773 тысяч рублей.
Рентабельность активов-нетто поднялась в 5 раз — с 0,96% до 4,87%.
Рентабельность капитала увеличилась в 3 раза — с 5,45% до 15,57%.

Заказчик отмечает весомый вклад созданных инструментов в эффективность процессов стратегического планирования и управления в ПАО «Меткомбанк».